德州新聞網(wǎng)訊（德州晚報全媒體記者王南通訊員王凱）

28日，記者從農(nóng)行德州開發(fā)區(qū)支行獲悉，今年以來，農(nóng)行德州開發(fā)區(qū)支行深入推進“斷卡行動”，加強銀行卡開卡管理，從源頭防范洗錢、電信詐騙活動，以嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和負責的工作作風為金融消費者創(chuàng)造安全的金融環(huán)境，維護金融秩序穩(wěn)定。

7月25日中午，4名省外人員到該行轄屬東地支行辦理借記卡。按照相關(guān)要求，網(wǎng)點工作人員詳細詢問客戶的辦卡用途?？蛻舴Q昨天剛到德州，經(jīng)營一個拉土石方的車隊，每天晚上會有資金入賬，到賬后會立即給大車司機轉(zhuǎn)賬結(jié)算，付款工程單位只能把錢打入農(nóng)行的卡上。因該客戶所描述的交易模型與反洗錢系統(tǒng)的模型極為相似，立即引起網(wǎng)點人員的高度關(guān)注。

根據(jù)客戶描述，工作人員要求客戶提供近期車隊調(diào)度、聯(lián)系的聊天記錄等信息作為進一步核實的依據(jù)?？蛻赳R上聲稱手機是新?lián)Q的，剛到德州，沒有儲存記錄。期間，客戶稱其車隊確實存在，說出車隊的具體名稱，并在一個定位軟件上向網(wǎng)點人員搜索展示（后期網(wǎng)點自行查詢時并未查到該單位）。在其展示時，網(wǎng)點人員觀察到其搜索欄有“建設(shè)銀行”“農(nóng)業(yè)銀行”“銀行”等多個搜索字樣，此情況與客戶說的只能在農(nóng)行開戶的情況不符，存在在多家銀行隨機開卡的較大可能。

結(jié)合以上情況，網(wǎng)點人員判斷客戶應(yīng)是非正常開卡，便明確告知客戶不能為其辦理開卡業(yè)務(wù)。

據(jù)悉，農(nóng)行德州開發(fā)區(qū)支行將維護金融秩序、防范金融風險放在首要位置，嚴格落實監(jiān)管部門和上級行要求，做好客戶信息核實和開卡后的回訪工作，對發(fā)現(xiàn)的可疑情況，迅速采取應(yīng)對措施。在此過程中，農(nóng)行員工練就一雙火眼金睛，養(yǎng)成多問勤思的職業(yè)素養(yǎng)，他們時刻緊繃心中的“安全弦”，全力以赴守住金融安全底線。