《條例》出臺的主要背景是什么？

防范和處置非法集資是一項長期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程，關(guān)系人民群眾切身利益、經(jīng)濟金融健康發(fā)展和社會穩(wěn)定大局。黨中央、國務(wù)院對此高度重視，出臺有關(guān)文件明確了防范和處置非法集資的基本原則、工作機制、工作責任、具體舉措和重點任務(wù)。近年來，面對非法集資案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，各地區(qū)各部門采取有力措施嚴厲打擊，化解存量、遏制增量、防控變量，取得積極成效，但形勢依然比較嚴峻。在加大刑事打擊力度的同時，有必要提升行政處置效能，著力解決行政機關(guān)防范和處置非法集資的法律依據(jù)不足、手段不夠等問題。出臺《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》），用法治的辦法加強重點領(lǐng)域監(jiān)管，有利于形成齊抓共管、群防群治、各盡其責、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局，對于防范化解風險，保護群眾合法權(quán)益，具有重要意義。

《條例》是如何界定非法集資的？

《條例》所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。

《條例》還列舉規(guī)定了涉嫌非法集資的常見形式，以利于地方政府及時組織調(diào)查認定和依法查處非法集資行為，也便于公眾及早識別、自覺遠離、積極舉報非法集資行為。

《條例》確定的防范和處置非法集資的原則是什么？

《條例》貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解重大金融風險的決策部署，明確規(guī)定國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

加強監(jiān)測預(yù)警，各方按職責扎實做好商事主體登記、互聯(lián)網(wǎng)及廣告管理、資金監(jiān)測等工作，及時發(fā)現(xiàn)非法集資風險并切斷傳播渠道。全方位加強防范非法集資宣傳教育，提高人民群眾風險防范意識和識別能力，自覺抵制非法集資，從源頭上減少非法集資的發(fā)生。

賦予處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認定職責和相應(yīng)措施手段，明確行業(yè)主管、監(jiān)管部門防范和配合處置的職責，力爭在萌芽階段發(fā)現(xiàn)風險，在苗頭狀態(tài)化解隱患，防止小風險演化成大問題。

針對非法集資涉及面廣、涉眾性強的特點，在堅持省級人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責的同時，進一步明確行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)當落實部門監(jiān)管職責，規(guī)定特定市場主體、行業(yè)協(xié)會商會的義務(wù)，發(fā)揮基層自治組織、新聞媒體、人民群眾的監(jiān)督作用，切實形成各盡其責、齊抓共管的綜合治理格局。

明確非法集資的調(diào)查處置職責以及跨地區(qū)非法集資案件的管轄原則，賦予處置非法集資牽頭部門調(diào)查處置手段，對各類風險分別采取不同措施。對非法集資資金清退作出規(guī)定，最大程度減少集資參與人損失，維護社會穩(wěn)定。